Юридические услуги по вопросам AML, финансового регулирования и корпоративного права.
Мы оказываем юридические консультационные услуги по вопросам финтех-лицензирования, сопровождая клиентов при структурировании и получении лицензий Electronic Money Institution (EMI), Payment Service Provider (PSP), а также лицензий в рамках MiCA и MiFID.
Fintech лицензии: EMI,PSP, MiCA, MiFID
Fintech лицензии: EMI,PSP, MiCA, MiFID
Не знаете, какая лицензия вам нужна?
Отправьте нам запрос, и мы поможем подобрать подходящую лицензию и юрисдикцию для вашего бизнеса.ОБ УСЛУГЕ
Деятельность в сфере финтеха подлежит обширному регулированию, в частности в области платёжных услуг, электронных денег, инвестиционной деятельности и криптоактивов. Получение соответствующей лицензии и соблюдение регуляторных требований являются необходимыми условиями для законного выхода на рынок и устойчивого ведения бизнеса.
Мы оказываем юридические консультационные услуги по вопросам финтех-лицензирования, сопровождая клиентов при структурировании и получении лицензий Electronic Money Institution (EMI), Payment Service Provider (PSP), а также лицензий в рамках MiCA и MiFID. Наше сопровождение включает регуляторный анализ, выбор юрисдикции, подготовку лицензионной документации и взаимодействие с компетентными надзорными органами.
Наш подход ориентирован на практичные и соответствующие требованиям регуляторов лицензионные решения с учётом бизнес-модели клиента, его регуляторных обязанностей и долгосрочных операционных целей. Мы сопровождаем клиентов на всех этапах лицензионного процесса — от первоначальной оценки до постлицензионного комплаенс-сопровождения.
Мы оказываем юридические консультационные услуги по вопросам финтех-лицензирования, сопровождая клиентов при структурировании и получении лицензий Electronic Money Institution (EMI), Payment Service Provider (PSP), а также лицензий в рамках MiCA и MiFID. Наше сопровождение включает регуляторный анализ, выбор юрисдикции, подготовку лицензионной документации и взаимодействие с компетентными надзорными органами.
Наш подход ориентирован на практичные и соответствующие требованиям регуляторов лицензионные решения с учётом бизнес-модели клиента, его регуляторных обязанностей и долгосрочных операционных целей. Мы сопровождаем клиентов на всех этапах лицензионного процесса — от первоначальной оценки до постлицензионного комплаенс-сопровождения.
НАШИ УСЛУГИ В СФЕРЕ FINTECH-ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ВКЛЮЧАЮТ:
- регуляторный анализ и разработку лицензионной стратегии
- получение лицензий EMI и PSP для платёжных и эмитентов электронных денег
- лицензирование в рамках MiCA для провайдеров услуг, связанных с криптоактивами
- лицензирование в рамках MiFID для инвестиционной и финансовой деятельности
- подготовку и подачу лицензионных заявлений
- юридическое сопровождение при взаимодействии с надзорными и регуляторными органами
- консультирование по вопросам постлицензионного комплаенса и регуляторных обязанностей
Sviridenko & Partners консультирует более 10 финтех-компаний, платёжных организаций и международных основателей бизнеса по вопросам лицензирования финтех-деятельности, построения регуляторных структур, соблюдения требований AML/CFT (противодействие отмыванию денежных средств и финансированию терроризма), а также выхода на рынок Латвии и Европейского Союза.
СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНЫЕ ПРАКТИЧЕСКИЕ РУКОВОДСТВА
КЛЮЧЕВЫЕ ПРИМЕРЫ ОПЫТА
Наша работа осуществляется на условиях строгой конфиденциальности. По этой причине наименования клиентов и сведения о конкретных сделках не раскрываются, если только клиент не предоставил на это своё прямое согласие.
- Оказывали поддержку финтех-компаниям при подготовке проектов по получению лицензий EMI и PI в Латвии, включая анализ регуляторных требований, оценку типа лицензии и выбор наиболее подходящей модели лицензирования.
- Успешно сопровождали финтех-клиента на этапе предварительного согласования (pre-approval / pre-licensing) проекта учреждения электронных денег с Latvijas Banka.
- Подготавливали и проверяли комплекты документов для лицензирования проектов EMI и PI, включая бизнес-планы, программы деятельности, описания корпоративного управления, политики AML/CFT, системы внутреннего контроля, оценки рисков, финансовые прогнозы и сопроводительные регуляторные приложения.
- Консультировали клиентов по вопросам структурирования сложных платёжных моделей, включающих мультивалютные счета, платежи SEPA, внутренние переводы, карточные операции, механизмы защиты клиентских средств (safeguarding), операции по обмену валюты и трансграничные платёжные потоки.
- Разрабатывали и анализировали системы соблюдения требований AML/CFT и санкционного законодательства, включая общеорганизационные оценки рисков, методологии оценки рисков клиентов, концепции мониторинга транзакций, процедуры комплексной проверки клиентов (Customer Due Diligence, CDD) и процедуры сообщения о подозрительных операциях.
- Консультировали по вопросам подготовки документов, подтверждающих происхождение средств (Source of Funds) и происхождение состояния (Source of Wealth), для проектов по лицензированию финтех-компаний, проектов с многомиллионными структурами капитала, а также при проведении оценки происхождения средств.
- Оказывали поддержку международным основателям бизнеса, акционерам и финтех-группам при подготовке к взаимодействию с Latvijas Banka, включая подготовку ответов на замечания регулятора, запросы о предоставлении разъяснений и обсуждения до подачи заявления на получение лицензии.
- Консультировали по вопросам корпоративного управления и требований к ключевым должностным лицам, включая структуру правления, требования к локальному присутствию (local substance), функции MLRO, комплаенс-функцию, функцию управления рисками, систему внутреннего контроля и модели аутсорсинга.
- Оказывали помощь клиентам в определении регуляторного статуса бизнес-моделей, связанных с EMI, PI и CASP, в соответствии с законодательством Латвии и Европейского Союза, включая анализ необходимости получения лицензии EMI, PI и/или CASP для предлагаемых услуг.
- Предоставляли практическую поддержку по приведению бизнес-моделей, операционных процессов и комплаенс-документации в соответствие с требованиями латвийского регулирования до официальной подачи заявления на получение лицензии.
Почему Sviridenko&Partners?
Наш опыт в сфере финтех-консалтинга включает проекты, связанные с учреждениями электронных денег (EMI), платёжными учреждениями (PI), платформами трансграничных платежей, бизнес-моделями на базе SEPA, карточными платёжными решениями, мультивалютными счетами, услугами по обмену валюты, а также комбинированными регуляторными структурами EMI/CASP.
Узнать больше Контакты
Готовы начать процесс получения лицензии?Задайте вопрос или опишите свою ситуацию.