COMPLIANCE

Услуги по комплаенсу для бизнеса и частных клиентов

В Sviridenko & Partners мы понимаем, что успешное ведение бизнеса и управление личными финансами невозможно без грамотного соблюдения требований регуляторов. Комплаенс стал неотъемлемой частью работы с банками и платежными системами, и наша задача — предотвратить возможные риски, обеспечить бесперебойную работу финансовых операций и защитить клиентов от проблем, связанных с несоблюдением нормативных требований.

Мы помогаем как компаниям, так и частным клиентам соответствовать требованиям финансовых организаций и регуляторов, избегая рисков блокировки счетов, задержек платежей и ограниченного доступа к банковским услугам. Наши услуги охватывают два ключевых направления: банковский комплаенс и комплаенс по санкциям.

Банковский комплаенс

Современные финансовые учреждения предъявляют строгие требования к своим клиентам, включая компании и частных лиц. Нормативное регулирование постоянно ужесточается, а банки и платежные системы внедряют жесткие меры для борьбы с финансовыми преступлениями, отмыванием денег и мошенничеством. Несоответствие этим требованиям может привести к блокировке счетов, отклонению транзакций и ограничению доступа к банковским услугам.

Наши услуги по банковскому комплаенсу помогают клиентам соответствовать этим требованиям и поддерживать устойчивые отношения с финансовыми учреждениями. Мы предлагаем:

• Соответствие требованиям банков и платежных систем – Мы помогаем компаниям и частным клиентам адаптироваться к требованиям банков, платежных систем и финансовых регуляторов. Это обеспечивает бесперебойные банковские операции, стабильные отношения с финансовыми учреждениями и отсутствие ненужных ограничений или задержек в транзакциях.
• Разработка и внедрение внутренних процедур комплаенса для бизнеса – Корпоративные клиенты должны соблюдать внутренние политики, которые соответствуют требованиям банков и регуляторов. Мы помогаем создать эффективные программы комплаенса, минимизирующие риски и упрощающие взаимодействие с финансовыми организациями.
• Поддержка по KYC & KYB (Знай своего клиента и Знай свой бизнес) – Банки и платежные системы требуют от клиентов прохождения процедур идентификации и верификации. Мы помогаем как частным клиентам при открытии счетов, так и компаниям, управляющим несколькими банковскими отношениями, соответствовать требованиям KYC (Know Your Customer) и KYB (Know Your Business), предотвращая блокировки счетов и отказ в проведении платежей.
• Мониторинг транзакций и предотвращение отказов – Нередки случаи, когда банки отклоняют переводы из-за подозрений в несоответствии требованиям комплаенса. Мы помогаем клиентам внедрять системы мониторинга, чтобы избежать неожиданных проблем с платежами и обеспечить их своевременную обработку.
• Взаимодействие с финансовыми учреждениями и отчетность перед регуляторами – Мы оказываем полное сопровождение при взаимодействии с банками, платежными системами и государственными регуляторами. Подготавливаем необходимые отчеты, отвечаем на запросы банков и предотвращаем возможные трудности, связанные с регуляторными требованиями.

Обеспечивая соответствие нормативным требованиям банков и платежных систем, Sviridenko & Partners помогает своим клиентам избежать финансовых и операционных рисков, гарантируя стабильные отношения с финансовыми учреждениями.

Комплаенс по санкциям

С учетом усиленного контроля со стороны международных регуляторов компании и частные клиенты должны проявлять особую осторожность, чтобы не нарушать санкционные режимы. Несоблюдение санкционных требований может привести к блокировке активов, отклонению платежей, ухудшению репутации и даже юридической ответственности. Наши услуги по санкционному комплаенсу помогают избежать подобных рисков:

• Управление санкционными рисками – Мы консультируем клиентов по вопросам соответствия их деятельности международным санкционным требованиям, минимизируя риски блокировки счетов, отказов в платежах и юридической ответственности.
• Предварительная проверка контрагентов и постоянный мониторинг – Чтобы избежать нарушений, мы проводим глубокую проверку финансовых операций и контрагентов, используя международные санкционные списки и нормативные требования.
• Разработка и внедрение систем внутреннего контроля – Компании, работающие на международных рынках или сотрудничающие с несколькими финансовыми учреждениями, должны иметь четко структурированные программы санкционного комплаенса. Мы помогаем внедрить риск-ориентированные механизмы контроля, чтобы исключить случайные нарушения санкционных режимов.
• Ответы на запросы банков и финансовых организаций – Банки часто запрашивают у клиентов дополнительные документы, подтверждающие законность их операций и отсутствие связей с санкционными субъектами. Мы оказываем помощь в подготовке ответов, разъясняем банкам природу финансовых операций и обеспечиваем непрерывный доступ клиентов к банковским услугам.

Sviridenko & Partners обеспечивает своим клиентам полное соответствие банковским и санкционным требованиям, помогая сохранить стабильные отношения с финансовыми учреждениями и избегать проблем с регуляторами. Мы работаем на опережение, предотвращая любые возможные ограничения, которые могут негативно сказаться на вашей деятельности.