FINTECH & BLOCKCHAIN

Компания «Sviridenko & Partners»

Рынок финансовых технологий и блокчейна в Европе стремительно развивается, создавая новые возможности и вызовы для бизнеса. Компании, работающие в этих секторах, должны соблюдать строгие нормативные требования, чтобы получить разрешение на деятельность и избежать правовых рисков.

В Sviridenko & Partners мы помогаем компаниям оформлять лицензии для работы в сфере финтеха и блокчейна, гарантируя полное соответствие требованиям ЕС. Наши услуги охватывают получение лицензий EMI, PI, брокерских лицензий и лицензий MiCA. Мы сопровождаем клиентов на всех этапах, от подготовки документов до взаимодействия с регуляторами.

1.

Лицензия Electronic Money Institution (EMI) позволяет компаниям выпускать электронные деньги, управлять цифровыми кошельками и обрабатывать платежи в ЕС. Это необходимо для финтех-компаний, работающих с онлайн-банкингом, платежными сервисами и многовалютными счетами.

Мы оказываем помощь в получении лицензии EMI, включая:

• Разработку регуляторного бизнес-плана с учетом требований по капиталу и финансовому прогнозированию.
• Подготовку финансовой и юридической документации для подачи заявки.
• Внедрение AML и CTF (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма).
• Обеспечение IT-безопасности и защиты данных в соответствии с GDPR.
• Подготовку и сопровождение при подаче заявления в регуляторные органы.

2.

Лицензия EMI

Лицензия Payment Institution (PI) необходима для компаний, предоставляющих услуги по переводу денег, обработке платежей и открытым банковским сервисам в ЕС. Мы помогаем клиентам:

• Подготовить заявку на PI-лицензию и проверить соответствие требованиям.
• Разработать AML-процедуры и программы управления рисками.
• Обеспечить IT-безопасность и соответствие стандартам киберзащиты.
• Оптимизировать финансовую модель для успешного лицензирования.

3.

Для компаний, работающих с ценными бумагами, производными инструментами и цифровыми активами, лицензия брокера является обязательной. Мы оказываем поддержку в:

• Подготовке документации для лицензирования.
• Внедрении систем управления рисками и мониторинга транзакций.
• Соблюдении регламентов MiFID II и требований ESMA.
• Интеграции IT-систем для безопасных торговых операций.

4.

Брокерская лицензия (Торговля финансовыми инструментами)

Markets in Crypto-Assets (MiCA) — это первая единая нормативная база для цифровых активов в ЕС, обеспечивающая правовую определенность для блокчейн-компаний. Данный регламент охватывает:

• Эмиссию и листинг токенов (utility tokens, stablecoins, asset-referenced tokens).
• Деятельность поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами (CASPs), включая кастодиальные сервисы, криптовалютные биржи и провайдеров кошельков.
• Обеспечение защиты инвесторов и соблюдение AML/CTF-требований.

Мы помогаем компаниям получить лицензию MiCA, обеспечивая:

• Разработку стратегии соответствия MiCA, в том числе описание бизнес-модели и операционной структуры.
• Внедрение AML и CTF-политик, соответствующих международным стандартам.
• Обеспечение инвесторской защиты и управления рисками, необходимых для одобрения регуляторами.
• Подготовку всех документов и представление интересов клиента перед надзорными органами.

5.

Помимо MiCA, различные страны ЕС предлагают дополнительные лицензии для блокчейн-бизнеса:

• Лицензии на криптовалютные платежи и обменные операции.
• Лицензии для DeFi-платформ и стейкинг-сервисов.
• Лицензии для кастодиальных сервисов и цифровых кошельков.

Мы анализируем нормативную среду каждой юрисдикции и предлагаем оптимальный вариант лицензирования в зависимости от вашего бизнес-моделя.

6.

Дополнительные лицензии для Blockchain-бизнеса

Почему стоит выбрать "Sviridenko & Partners"?

В "Sviridenko & Partners" мы предлагаем не просто юридические услуги — мы обеспечиваем регуляторную определённость и уверенность в бизнесе.

• Глубокая экспертиза в регулировании финтеха и криптовалют в ЕС
• Проверенный опыт получения лицензий для EMI, PI, брокеров и MiCA
• Полное сопровождение — от подачи заявки до соблюдения всех требований
• Индивидуальные стратегии для финтеха, платёжных систем и цифровых активов
• Крепкие связи с европейскими регуляторами и финансовыми учреждениями

Благодаря нашей юридической и финансовой специализации мы упрощаем процесс лицензирования, помогая компаниям расширять деятельность, соблюдать нормативные требования и успешно развиваться на европейском рынке.

Если вашей компании нужна лицензия EMI, PI, брокера или MiCA — "Sviridenko & Partners" проведёт вас через весь процесс.

Свяжитесь с нами уже сегодня, чтобы обсудить ваши потребности в лицензировании и сделать следующий шаг к получению регуляторного одобрения в Европе.